תכנון פרישה וקיבוע זכויות
תכנון פרישה וקיבוע זכויות: תכנון עתיד פיננסי בטוח
לקראת יציאה לגמלאות כדאי לתכנן את המהלך באופן מיטבי באמצעות מתכנן פרישה על מנת להבטיח לכם עתיד כלכלי בטוח.
בעזרת תכנון פרישה לפנסיה באופן נכון ואפקטיבי, תוכלו לדעת את התחזית הפיננסית המדויקת של עתידכם הכלכלי.
תמונה זו תציג בפניכם את המצב הקיים, ויחד נוכל לבחון כיצד ניתן להגדיל את כספי החיסכון ולהיות בטוחים מבחינה כלכלית לאחר הפסקת העבודה.
לאחר הפרישה נטפל גם בזכותכם לקיבוע זכויות
קיבוע זכויות הוא תהליך שנועד לאפשר הטבות מס למי שהגיע לגיל הפרישה לגמלאות.
כשאדם מגיע לגיל הפרישה ומתחיל לקבל קצבה חודשית, הוא זכאי להטבת פטור ממס הכנסה אותה הוא יכול לנצל לטובת:
מענקי פרישה, משיכת פיצויים, היוון כספי הקצבה או לטובת פטור על קצבת הפנסיה החודשית.
יתרונות משמעותיים בתכנון פרישה
תכנון מקיף
בחינת כלל הנכסים והחסכונות, בניית תוכנית פרישה מותאמת אישית לצרכים וליעדים שלכם.
מיקסום קבלת קצבאות
ניצול כלל הזכויות הפנסיוניות וקבלת הקצבאות המגיעות מהמדינה, ומהקופות השונות.
חיסכון מס
מציאת דרכים לחסכון במס במסגרת תכנון הפרישה.
קבלת החלטות מושכלות
מידע מקצועי ואובייקטיבי, המסייע לכל אחד ואחת לקבל החלטות מושכלות לגבי העתיד הכלכלי.
שקט נפשי
ידיעה שהפרישה הקרובה מתוכננת בצורה נכונה תעניק לכם שקט נפשי ותאפשר לכם ליהנות מהפרישה בביטחון.
6 צעדים לפרישה נבונה ומוצלחת
בחינת נכסים וחסכונות
הערכת הצרכים הכלכליים הצפויים
פער
בניית תוכנית
ליווי אישי
ליווי שוטף
בחינת נכסים וחסכונות
הערכת הצרכים הכלכליים הצפויים
פער
בניית תוכנית
ליווי אישי
ליווי שוטף
אם אתם עומדים בפני פרישה, עשו את הצעד הראשון למיקסום הכספים העומדים לרשותכם,
התקשרו עוד היום ונבנה עבורכם תוכנית פרישה שתדאג לכם לעוד שנים קדימה.
דברו איתי
השאירו פרטים ואחזור אליכם בהקדם!
